股票交易手續費怎麼計算?一文帶你了解2022股票買賣手續費及成本

股票交易手續費、稅費是股票買賣的主要成本,本文將為您介紹台股、美股買賣交易成本的計算方式,並對比股票投資方式-復委託、美股券商、股票CFD手續費的情況。

股票交易手續費及買賣成本對投資回報率的影響

股票買賣成本和交易手續費,對於小資族來說尤其重要。比如現股交易中,你只有5000元的本金,每年4%的股息,按季度發放,分4次發完,一年的本息為200元,但你可能最終僅僅能拿到80元,搞不好120元都要交給銀行或者券商。因此,我們在投資和交易股票前,一定要把手續費和買賣成本考慮在內。

每家券商的手續費不同,有的差別非常大,投資者盡可能選擇手續費低但信得過的券商開戶。現在幾乎所有券商都是免費開戶,但是你要記住,一旦買入股票,手續費就產生了。比如,下面這些手續費是券商常見的手續費收費項目:

  • 最低佣金
  • 代收股息費
  • 即時報價費
  • 存倉費
  • 託管費

此外,交易頻次也會增加股票買賣成本。

隨便選了一隻股票,買了之後又想馬上賣出,這一來回買賣就產生了交易成本。

股價上漲之後,未考慮手續費和買賣成本就匆匆離場,結果盈利部分不能cover手續費,這筆買賣還是虧。新手尤其是容易忽略這個問題。

因此,手續費對最終的投資回報率有非常大的影響。還是那句話,在保證券商合法、安全可靠的前提下,盡量選擇手續費低的券商開戶,當然在本文的後半部分,我還將為您介紹免手續費的股票投資方式。

台股現股、ETF和股票定存交易手續費和股利所得稅如何計算?

台股現股交易費用

台股的交易費用主要分為交易手續費和股利所得稅兩大類。交易手續費是指在交易當下每次買進賣出時必須要支付的交易成本,具體由0.1425%的手續費(買賣均繳)和0.3%的證券交易稅(賣出繳納)組成。不過由於電子交易盛行,一般券商對於手續費會給出6折的優惠,即0.0855%。

至於股利所得稅,目前臺灣的稅制有兩種計費方法可供投資者根據自身情況進行選擇,分別為股稅合一和股稅分離。

其中股稅合一是指將股息收入併入個人綜合所得稅中計算稅費,可以抵扣的股息額上限為8萬元。相比來看,股稅分離更加適合應稅金額超過300萬或是適用所得稅率超過30%的投資者,因為這種方式計算股息的稅率固定為28%,有更加的可能性減少應付的稅金金額。

ETF交易費用

ETF是exchange-traded funds的縮寫,中文釋義為指數股票型基金,是指一種在證券交易所交易,且投資者有機會參與指數表現的指數基金。ETF將指數證券化,投資者不以傳統方式直接進行一籃子證券投資,而是透過持有表彰指數標的證券權益的受益憑證來間接投資,一般可透過證券商或者銀行進行相關買賣。

股票定存交易費用

與銀行定存類似,股票定存就是成為一直穩定發放股息公司的股東,透過每隔固定一段時間就再次買進該公司一筆固定的金額的股票,將公司派發的股息作為投資回報。等到投資者手中持股積累到一定數量時,這一部分被動收入可能足夠支付全部生活成本。雖然股票定存是一種較為理想的投資方式,但其本質上仍是股票投資,買入的交易手續費仍為0.1425%,不過因為投資者要長期持股,因此往往不涉及0.3%的證券交易稅。

美股股票交易手續費怎麼計算?-復委託,海外券商,和CFD

下面我們詳細對比在台灣交易美股,常用的開戶方式及交易手續費。在國泰證券可以利用複委託、海外券商IB盈透以及美股差價合約交易平臺三種買入方式。

複委託,即受託買賣國外有價證券業務,通常可以理解為投資者請國內券商在海外下單,而國內券商又會委託國外券商下單美股,因為在整個交易過程中有兩次下單,因此得名“複委託”。不過由於兩次下單,複委託的手續費也是最高的,一筆交易的手續費最低也要15美元,而且如果持有的美股派送股票股利,投資者也要同美國人一樣繳納高達30%的股利稅。

由於複委託高昂的手續費,更多投資者開始轉向申請海外券商的帳戶直接購買美股。這種方式涉及的交易費用還是比較低廉的,因為目前許多券商都實行零手續費制度,而且在公司贈送股利時也不必繳納股利稅,不過其他諸如清算費、賣單交易費等還是要繳納的,具體費用項目以選擇的券商為准,不過這比起複委託收取的費用已經少很多了。

差價合約CFD交易平台則不收取任何手續費,只向交易者收取很低的價差。另外就是,如果交易者持倉過夜,可能需要支付隔夜利息。

如果你想長期投資一隻股票,那麼復委託可能比較合適,因為交易頻次低,即使單次交易手續費較高,但總體交易成本也不會特別高;如果你喜歡多頻次交易股票,那麼差價合約和海外券商會更適合你,差價合約買賣股票成本相對較低,投資回報率是最高的。

認識股票投資方式-CFD差價合約交易

目前市面上的很多移動應用程序的門檻很低,甚至用戶不需要有最低賬戶金額要求即可開始投資,但是,這並不代表你沒有資金也可以進行投資,通常資金的多少取決於想要投資者的標的資產,如果您打算使用共同基金進行交易,則至少需要有1,000美元或更多的資金。

當然您還可以選用差價合約這種形式交易股票,初始資金要求非常低。差價合約英文,contract for difference,簡稱為“CFD”。差價合約是一種金融衍生品,您可用差價合約交易外匯、股票、指數、大宗商品等在內的多種金融市場。差價合約是和期貨契約非常相似的金融商品,若不計算其交易成本,其理論價格應該會與標的物資產的價格相同,簡單來說就是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約。

復委託股票券商手續費比較

現在列舉出五個臺灣本地規模較大的本地交易商:元大證券 、凱基證券、富邦證券、永豐金證券、新光證券。這五家本地交易商手續費折扣大致相同。

複委託是投資美股比較常見方式之一,臺灣的各大券商基本都有此項業務,不過對比它們的手續費和最低費用可以發現還是存在一些差異。

美股海外券商手續費比較

eToro股票

在不使用杠杆時目前是零手續費(零價差、用中間價成交),其他非美股、ETF單邊利差(一買or一賣)交易成本是0.09%,但並沒有提供全部的報價主要是以知名且流通性好的大型股票為主。

Firstrade(第一證券)

推出了全面免ETF免手續費功能,有個缺點是,它在下單時的成交價有時並非是最佳價格,報價有時會有一點點時間落差。

IB盈透證券

是全球規模最大、排名第一的網路券商。手續費是無論股價高低,都按每股計算,但有上下限,而且還要付管理費。每股手續費0.005美元,每次交易最低1美金,最高上限是交易總值的1%。

TD德美利

是目前排名第3的網路券商,它的手續費和其他幾家比起來比較貴,股票和ETF單筆交易是6.95美金,買賣來回就是13.9美金,雖然費用高,但TD在期貨選擇權的交易上有很方便的介面。

註:以上數據均由本文作者整理,並確保數據的準備性和實時性,請以交易商官方數據為準。

結語

關於股票交易手續費問題,在這篇文章中分別就台股和美股各自不同的購買方式進行了詳細介紹。綜合來看,其實無論是台股還是美股,以差價合約CFD交易股票不僅手續費更低,而且在成本、風險和收益等方面也更具優勢,是一種非常不錯的股票投資方式。