2022 年最值得購買的 10 大國際 ETF

您是否計劃在您的投資組合中加入全球最佳的國際 ETF? 事實上,2021 年是 ETF 記錄的最佳年份之一。 在此期間,流入交易所交易基金的資金超過 1.22 萬億美元。

然而,由於烏克蘭的地緣政治困難、通貨膨脹和經濟衰退的可能性,2022 年將是非常不同的一年。隨著股市暴跌,投資者面臨自金融危機以來未見的波動。

本文討論了投資者可以在 2022 年 6 月考慮為其投資組合提供簡單可靠的多樣性的頂級國際 ETF。

什麼是交易所交易基金 (ETF)?

今天,尋求投資資金的個人有令人眼花繚亂的可能性選擇。 投資者可以購買個股、期權、期貨,甚至差價合約。 然而,指數或國際 ETF 是分散投資組合的最佳方法。

ETF 通常是被動管理的基金,持有一組或一籃子股票。 主動管理的 ETF 並不常見,而且成本更高。 您可以通過您的顧問或經紀賬戶購買 ETF。

通常,指數 ETF 被稱為“低成本指數基金”。 Vanguard、Fidelity 和 Schwab 提供美國最受歡迎的指數基金。 通常,這些指數 ETF 跟踪標準普爾 500 指數、道瓊斯工業平均指數或納斯達克指數等指數。

此外,指數基金通常持有指數中每家公司的股票。 投資者可能會購買諸如 VOO 之類的 ETF,而不是購買 500 家單獨的 S&P 500 公司。

2022 年值得購買的 10 大最佳國際 ETF 清單

Vanguard FTSE Europe ETF (VGK)

歐洲是一個擁有眾多各行各業成功企業的大陸。 在那裡,投資者將發現技術、金融、國防和消費品公司等。

如果您正在尋找最有效的方法來接觸這些歐洲公司,請考慮 Vanguard FTSE Europe ETF。 事實上,這種被動管理的 ETF 試圖複製富時發達歐洲全盤指數的表現。

VGK在德國、法國、奧地利、荷蘭、意大利、英國、瑞士和愛爾蘭等主要歐洲市場的1,363隻股票投資具有優勢。

截至 2022 年 4 月 30 日,雀巢公司、羅氏控股公司、ASML 控股公司和阿斯利康公司是 VGK 的主要持股公司。 VGK 的總資產超過 234 億美元。

截至 2022 年 4 月 30 日,VGK 的 1 年總回報率為 -10.6%,前五年的年回報率為 4.38%。 此外,其 0.08% 的費用率是同類產品中最低的。

SPDR Portfolio Europe ETF (SPEU)

SPEU 是另一種歐洲 ETF,希望使其投資組合多樣化的投資者可能會對其進行研究。 SPEU 為選擇專注於歐洲股票區域風險的投資者提供了機會。

SPEU 在德國、瑞士、瑞典、荷蘭、法國、英國和其他國家投資了 1777 家西歐公司。該基金最重要的持股包括雀巢公司、羅氏控股有限公司、ASML 控股公司和諾華公司。該基金管理的資金總額為2.07億美元。此外,節儉的投資者想要便宜的 0.09% 的管理費。

自 2002 年推出以來,SPEU ETF 為投資者提供了與基準一致的回報。截至 2022 年 4 月 30 日,其一年回報率為 -7.89%,而其五年回報率為每年 5.39%。此外,該國際 ETF 的合理股息收益率為 3.07%。

Global X FTSE Nordic Region ETF (GXF)

歐洲的北歐國家是瑞典、芬蘭、丹麥、冰島和挪威。這些地點已成為技術和創新的溫床。該國際 ETF 向投資者展示了 68 家企業,包括諾和諾德、愛立信、沃爾沃和 DSV 松下。

截至 2022 年 3 月 31 日,GSF 的表現優於競爭對手,1 年增長 12.88%,5 年增長 9.83%。此外,GFX 的淨資產約為 1.18 億美元,費用率為 0.5%,股息收益率為 0.3%。

Vanguard FTSE Pacific ETF (VPL)

VPL 試圖模仿富時發達亞太全盤指數的表現。購買這種被動管理的國際 ETF 的人擁有日本、香港、新加坡、澳大利亞和新西蘭的 2,496 隻股票投資組合。

截至 2022 年 4 月 30 日,最廣泛的三個持股是三星電子有限公司、豐田汽車公司和必和必拓集團有限公司。此外,普通基金擁有驚人的 79 億美元資產和 0.08 的費用比率百分。

然而,回報與整個市場相當。 1 年回報率為 -13.71%,而 5 年回報率為每年 4.14%。

iShares MSCI Pacific 不包括日本 ETF (EPP)

尋求精選亞太公司的投資者只需選擇 iShares MSCI 太平洋除日本交易所交易基金 (ETF)。

EPP 讓投資者接觸到 121 家澳大利亞、新西蘭、香港和新加坡公司。值得注意的是,這個全球 ETF 不包括日本股票。

EPP 控制的資產超過 24 億美元,其中 AIA Group LTD.、Commonwealth Bank of Australia、BHP Group Ltd. 和 CSL Ltd. 是其最重要的持股。此外,費用比率為 0.47%。

截至 2022 年 4 月 30 日,EPP 的 1 年總回報率為 2.43%,5 年總回報率為 5.5%。儘管這些回報可能並不突出,但請記住,截至 2022 年 6 月 4 日,標準普爾 500 指數的年初至今回報率為 -14.34%。

Schwab Emerging Markets Equity Exchange-Traded Fund (SCHE)

對於尋求投資海外 ETF 的投資者而言,SCHE 可能是最佳選擇。它的特點和高回報使其吸引了大多數投資者。

新興市場經常動盪和危險,使其成為有利可圖的投資機會。這種被動管理的 ETF 管理著大約 87 億美元的資產。 SCHE 投資於具有新興市場的國家,包括中國大陸、台灣、印度和巴西。

此外,該 Schwab ETF 包含 1,874 隻股票。房地產、能源、醫療保健和公用事業是 ETF 中包含的幾個組成部分。

台積電、騰訊控股、阿里巴巴集團控股和信實工業是最大的持股。

SCHE的成本比率為0.11%,此類基金的投資者在6月至12月期間每六個月獲得一次紅利。此外,截至 2022 年 4 月 30 日,該 ETF 的 1 年回報率為 -16.16%,5 年回報率為 4.23%。

新興經濟體的波動性使得該ETF適合具有合理風險承受能力的投資者。最後,這是一個優秀的基金,可以讓具有全球影響力和多樣性的投資者對抗在美國的投資。

ETF股票MSCI中國(MCHI)

iShares MSCI China ETF 擁有約 66 億美元的資產,可能是最有價值的中國外國 ETF。它曝光了包括騰訊、阿里巴巴、美團和中國建設銀行在內的 619 家中型和大型中國公司。

中國擁有美國以外的一些世界上最大的公司。投資者也更加關注中國企業。

即使支出比率僅為 0.59%,回報也顯示出中國面臨的挑戰。截至 2022 年 4 月 30 日,MCHI 的 1 年增長率為 -34.64%,5 年增長率為 2.54%。

Vanguard Global Equity ETF (V.T.)

購買 V.T. 的投資者獲得國際股票的訪問權。 V.T.為投資者提供了顯著的增長前景,但也存在風險。

股價的波動可能超過標準普爾 500 指數 ETF。其最大的投資包括Alphabet Inc.、微軟公司和蘋果公司。

從單一基金尋求全球多元化和長期業績的投資者可能會選擇 V.T.支出比率相對較低,為 0.08%。

截至 2022 年 4 月 30 日,該基金擁有 9530 隻股票,1 年回報率為 -7.26%,5 年回報率為 9.07%。此外,其淨資產超過328億美元。

iShares Core MSCI Total International Stock Exchange-Traded Fund (IXUS)

如果您尋求廣泛的多樣性,我認為 iShares Core MSCI Total Foreign Stock ETF 是最好的國際 ETF。但它適合你嗎?讓我們來了解一下。

尋求進入海外市場的最佳方法的投資者可能會採用融合發展中市場和成熟市場的策略。 IXUS 能夠做到這一點。它投資於台積電、騰訊、阿里巴巴和三星等。

IXUS 以每年 0.07% 的名義成本公開 4,352 隻股票。由於標準差較低,IXUS 是尋求海外敞口的謹慎投資者值得信賴的選擇。

截至 2022 年 4 月 30 日,IXUS 的 1 年回報率為 -2.31%。此外,其 5 年的年回報率表現出色,達 10.13%。此外,其淨資產超過295億美元。

iShares MSCI加拿大ETF(EWC)

儘管加拿大通常不被認為是國際化的,但 iShares MSCI Canada ETF 是年度最佳國際 ETF。 截至 2022 年 3 月 31 日,其 1 年總回報率達到驚人的 20%,即 31%,即使是沃倫·巴菲特也會佩服。

EWC 的 5 年回報率同樣驚人,為 10.83%。 事實上,EWC 為投資者提供了一個獲得加拿大最重要公司的投資機會的絕佳機會。

iShares MSCI Canada ETF 投資於大型加拿大公司,包括加拿大皇家銀行、Shopify、多倫多道明銀行和新斯科舍銀行。 結果是顯著的。

費用率為 0.50%,資產價值為 46.9 億美元。

國際 ETF 與其他 ETF 有何不同?

國際 ETF 資產的地理來源是其與其他 ETF 的主要區別。

因此,標準 ETF 可能主要投資於國內證券。但國際 ETF 可能投資於各種外國證券或特定國家或地區的專門證券。

投資全球基金可以帶來各種優勢,包括區域和政治投資組合多樣化以及獲得高國際增長率。

但是,在投資這些基金之前,投資者應保持謹慎,並確保對市場有透徹的了解。檢查他們投資地點的地理、政治和經濟環境。

投資於專注於單一國家的 ETF 可能比投資於將投資分散到多個市場的 ETF 風險更大。

如果投資基金過度集中在一個地區或國家,政治、環境或經濟事件可能會對投資基金產生重大影響。

國際ETF的優缺點是什麼?

優點

投資組合多樣化

國際 ETF 使您的投資組合多樣化,這樣您就不會過度暴露於單一市場。

高增長率

有些可能提供比國內 ETF 或股票更有效的增長率。

降低風險

投資者無需成為全球金融專家或購買數百種資產。他們可以投資單一基金,將風險分散到多個全球投資中。

交易所交易

與共同基金不同,ETF 的交易方式類似於市場交易所的股票。

較低的交易費用

投資者可能擁有多家公司,並將其利益分配到不同的領域,而不必分別獲得每項投資。這將減少他們的交易費用。

降低管理成本

雖然在某些方面與共同基金相當,但 ETF 提供的管理費用遠低於共同基金。因此,他們的投資組合通常是被動管理的,而不是主動管理的。

獲得海外證券

國際 ETF 中的許多資產可能難以單獨收購,因為它們可能未在美國市場上市。

缺點

美國市場表現出色

雖然特定的海外市場歷來超過國內市場,但美國股市在最近十年的大部分時間裡都跑贏了國際市場。

波動性

由於貨幣波動、政治不穩定和市場監管有限,國際股市可能會更加波動。

特定國家風險

投資者可能會因投資特定國家的 ETF 而過度暴露於單一地理位置。

管理成本

雖然 ETF 費用比其他基金投資選擇便宜,但由於國際交易費用較高,國際 ETF 通常比國內 ETF 成本更高。

不同類型的ETF基金指南

有幾種不同的國際電子轉帳。其中一些討論如下:

新興市場 ETF

它們專門投資於新興經濟體國家,例如中國或巴西。

區域 ETF

它們投資於歐洲或拉丁美洲等不同地區。

發達市場ETF

他們投資於經濟較發達的國家,如日本或英國。

單一國家 ETF

它們專門投資於單一國家的證券和其他投資。

BRICS ETF

這種類型專門投資於BRIC國家巴西、俄羅斯、印度、中國和南非。

全球 ETF

他們投資於一系列海外市場。然而,全球基金可能與嚴格的國際基金不同,因為它們也可能投資於美國。

前沿市場交易所交易基金:他們投資於與全球經濟關係最小的市場。這些可能是風險較高的投資,但有可能獲得更大的利潤。尼日利亞、越南和孟加拉國是前沿市場的例子。

國際 ETF 樣本清單

以下是一些根據總資產排列的外國ETF的例子:

發達市場 ETF

Vanguard FTSE 發達市場 ETF (VEA):總資產中最大的國際 ETF,價值 1080 億美元。您可以投資成熟市場,包括西歐、日本和澳大利亞。持有超過 1,000 種成分證券。

iShares MSCI EAFE ETF (IEFA):總資產 1020 億美元 投資於北美以外的小型和大型資本化企業。

新興市場 ETF

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO):最著名的 ETF,總資產為 790 億美元。您可以投資發展中市場,尤其是中國、巴西和印度。

iShares Emerging Markets ETF – 核心 MSCI 新興市場 ETF (IEMG) 是總資產第二大的 ETF,擁有 750 億美元。您可以按照 MSCI 指數投資於韓國等市場。

Frontier Markets ETF – iShares MSCI Frontier and Select EM ETF (F.M.):總資產為 5.01 億美元,是最大的前沿市場ETF。 它遵循一個指數,該指數提供所有市值水平的前沿和新興市場的敞口。

國際 ETF 有助於在地域上快速分散投資組合併在公司、資產類別和地點之間轉移風險。 它們提供多樣化,沒有高交易成本或單獨購買海外投資所涉及的困難,而且 ETF 結構通常比共同基金便宜。

國際 ETF常見問題:

Q: 海外ETF是否具有吸引力?
A: 國際 ETF 通過最大限度地降低與選擇特定股票相關的風險來提供多樣化。

Q: 沃倫巴菲特推薦哪種 ETF?
A: 巴菲特經常推薦低成本的標準普爾 500 指數基金,例如 SPY 或 VOO。

Q: 先鋒還是富達哪家投資公司更勝一籌?
A: Vanguard 和 Fidelity 將提供可比項目的可比回報。然而,商家可能會發現他們的多樣化產品是有利的。

Q: 我應該如何選擇ETF?
A: 最好的 ETF 具有流動性(即交易活躍),與其指數密切相關,並且費用比率低。

Q: 國外ETFs危險嗎?
A: 國際 ETF 提供對多個國家的敞口。因此,如果一個國家的持股表現優於另一國的持股,則差異可能很大。

Q: 國外哪家ETF最好?
A: iShares MSCI Canada ETF (EWC) 的一年總回報率為 20.31%,是 2021 年排名第一的國際 ETF。

結語

全球 ETF 為投資者提供國際多元化,而無需為選擇個股而頭疼。 ETF 的風險通常低於個人股票所有權。它們的表現可能遜於“當天最熱門的股票”。