如何投資黃金?2022最新黃金投資全解析

如何投資黃金?投資黃金的方法有哪些?就黃金投資的話題小編將在本文詳細介紹投資黃金的優缺點、投資入門的方法、風險、報酬率,以及小編多年來投資黃金的心得。

黃金投資分析:賺錢or有風險?

“黃金到底值不值得投資”是很多想要入手黃金的投資客首先會想到的問題,其實就這個問題,投資界有兩種不同的聲音。

黃金保值,低風險,買買買

黃金作為自古以來的貨幣,也是一種貴金屬,就算全世界的貨幣都不值錢了,黃金的價值一直還在,黃金是低風險的投資。

黃金投資報酬率太低?

股神巴菲特認為沒有投資黃金的必要,因為黃金的價值是根據供需關係所定,黃金本身並沒有價值,也不會創造任何財富,更不會發股息或是股利。

接下來我們從黃金的歷史表現分析,到底黃金值不值得投資。

近五十年來,黃金價格經歷了大漲,不過只有兩次明顯的漲幅(大牛市)其他時間大多為持平的狀態,而同時期的股市經歷了幾次崩盤,而黃金的價格仍然很平穩。因此我們不能簡單認為股市跌,黃金就一定會長,歷史已經證明這個判斷是不准確的,換個角度說,黃金的走勢與經濟走勢關聯性不是很強,因此預測也較為困難。

利用差價合約,做短線交易,是在短期內賺取黃金價格波動的絕佳機會。*差價合約並不適合所有人,您有可能損失全部資金。

黃金投資和買賣的方法有哪些?

黃金差價合約CFD

差價合約英文,contract for difference,簡稱為“CFD”。差價合約是一種金融衍生品,您可用差價合約交易外匯、股票、指數、大宗商品等在內的多種金融市場。差價合約是和期貨契約非常相似的金融商品,若不計算其交易成本,其理論價格應該會與標的物資產的價格相同,簡單來說就是一種釘住標的現貨資產價格的買賣合約。

黃金差價合約和其他黃金投資方式相比有哪些優勢呢?

  • 沒有投資黃金實物的儲藏成本,也可投資黃金市場;
  • 有雙向獲利的機會。差價合約交易為投資者提供了做多或做空雙向交易的機會,交易者在價格上漲或下跌時均由獲利的可能;
  • 支持短線甚至超短線交易。平倉一筆差價合約,交易執行速度快至幾秒鐘;
  • 擴大投資結果。差價合約搭配槓桿機制,讓您用更少的資金撬動更大的投資。比如差價合約交易平台提供的槓桿比例為1:10,那麼您只需1美元,即可交易價值10美元的合約。
  • 一個賬戶交易多種投資工具。比如您在Mitrade交易平台,除了交易黃金外,您還可交易原油、白銀、S&P500、歐元美元等外匯對、比特幣等加密貨幣,將近百種熱門投資工具。
  • 更小的交易手數,更低的交易風險。比如一個標準黃金期貨合約為100盎司,雖然一手黃金差價合約也為100盎司,但是Mitrade交易平台允許您最低0.01手交易。
  • 交易不受時間、地點限制。黃金差價合約5*24小時面向交易者開放,所有交易流程均可在網路上完成。

實物黃金

產品種類:金條、金塊、黃金飾品及紀念幣

購買途徑:銀行、金店等

注意事項:首選金條、金幣。即便在購買金條時,也需要注意查看商品的品牌、重量(99.99%純度)、成色、證書,以及零售商的信譽。投資黃金慎重入手黃金飾品和紀念幣! ! !這兩類都屬於工藝品黃金,工藝品黃金的加工費已經包含在價格中。購買飾品要交消費稅,飾品回收要收取30%手續費。

優點            缺點            
-硬通貨,眼見為實,享受拿到實物黃金的快感-投資黃金只能通過賺取價格獲利,畢竟黃金不會自己“生出”小黃金,也不會像股票一樣發放股息;-黃金流動性差,存在“易買難賣”現象,回購變現不方便,還會產生手續費;           -保存成本高,買了黃金現貨,不買保險櫃就得存入銀行,就產生了保管費

黃金存摺

黃金存摺,又稱為紙黃金,是以紙本記載的方式取代黃金現貨,價格與國際金價掛鉤。投資人可以將黃金存摺換成黃金現貨,不過一旦換成現貨之後不可以再存為黃金存摺。黃金存摺和黃金現貨一樣,並不能產生利息。投資黃金存摺的獲利方式也只有低買高賣賺取價差。

分類:以千克計價-新台幣&人民幣

           以盎司計價-美元 (1盎司=31.1035kg)

交易途徑:銀行

交易時間:24小時

交易方式:無保證金交易

漲跌幅:沒有漲跌幅限制

交割期限:無固定交割日期

優點            缺點            
-交易起點低,1克起交-沒有開戶手續費-有交易手續費(Mitrade平台交易差價合約免佣金)

黃金ETF

黃金ETF是在證券交易所上市的開放式基金,這類基金的絕大部分資金都投資在黃金類的資產上,因此黃金ETF的淨值變化與黃金價格緊密相連。因此黃金etf也是一種黃金投資方法。巴菲特和成功導師 Tony Robbins都很看好ETF,那麼到底什麼是ETF? ETF是Exchange Traded Fund的簡稱,中文為交易所開放式基金。交易途徑主要為基金交易平台。

優點            缺點            
-投資門檻低,最低幾十美元就可買賣        -費用低,交易佣金幣比股票低          -操作方便,流動性好,黃金ETF可以在股票賬戶中直接交易          -T+0交易,可當日迴轉交易-和股市一樣交易有時間限制(差價合約5*24H交易黃金)

黃金期貨

交易途徑:期貨交易所

交易時間:期貨所交易時間,通常4-6小時

交易方式:保證金交易,使用槓桿

漲跌幅:期貨交易所有漲跌幅限制,如上海期貨交易所規定漲跌幅限制在5%

缺點:交割的限制限制

黃金期貨VS黃金差價合約

期貨交易差價合約交易
到期日(月/季)通常沒有到期日規定
通過交易所交易(CBOT, CME, NYMEX)在差價合約交易平台交易
沒有實物所有權沒有實物所有權
做多做空雙向交易做多做空雙向交易
槓桿比例由交易所規定槓桿比例由差價合約交易平台制定,更加靈活
可交易品種少於差價合約差價合約交易品種多大3000+
合約相對較大。如黃金期貨1標準合約為100盎司Mitrade黃金差價合約,1手為100盎司,支持0.01手交易
期貨交易開戶流程複雜差價合約開戶流程簡便

黃金價格波動的原因有哪些?

製造需求

黃金除了貨幣屬性之外,還有商品屬性。一般在每年的Q4季度到第二年年初,農曆年前或結婚旺季,由於中國及印度等國家民眾對黃金飾品和禮品的消費需求增多,往往這個時期黃金價格會呈現一定程度的上漲。

避險用途

一般情況下,如果一個國家或地區出現政治或經濟的動盪,該地區的民眾往往會搶購黃金避免,則黃金價格則會飆升。比如2017年朝鮮導彈危機,金價由1,292漲到1,317,成為2017年金價最高點。

另外,經濟體係發生通貨膨脹,由於大部分民眾相信黃金具有保值和抵禦貨幣貶值的特性,往往也會造成民眾搶購的風潮進而推升金價。相反,當經濟整體向好,且美元升息消息不斷,則投資資金往往湧入股市或其他投資渠道,導致黃金價格下跌。總結下,黃金價格和經濟、股市漲勢成反比關係。

投資用途

黃金以美元計價,當美元價格低時,美元區以外的投資人則可以以較低的價格買進黃金,導致黃金需求增加,黃金價格則也會上漲。

投資買賣黃金賺錢心得總結

不得不說,黃金的投資回報率確實不是最高的,但是有些人包括小編在內身體內的DNA就是對黃金著迷。在投資黃金之前,最好明確下投資黃金的目的,降低入手後後悔的機率。

  1. 為了投資,追求更高的投資投報率?
  2. 為了避險,避險比例會不會太高?
  3. 為了持有,能接受額外的保管成本?

一般情況下,投資組合由股票、債券、現金組成,我們可以將一部分現金由黃金代替。不過我們要長期持有黃金,且把黃金視作現金資產,這樣才能發揮黃金的避險作用,也就是抓住黃金可能出現的上漲趨勢。當股市或經濟出現大跌,而黃金逆勢上漲,對投資人來說不管是投資組合還是心理狀態都會起到保護作用。

如果您僅僅想從黃金價格波動中獲利,CFD-差價合約則是不錯的選擇。低保證金、高槓桿,僅需10美元即可開啟一筆黃金差價合約交易,但在槓桿的作用下,您的投資效果會成倍增加。

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