IG Market是否安全?在台灣好不好用?史上最全IG Market介紹和評價

IG作為全球資歷最老的CFD交易商,規模也比較大,所以經常被投資客提及。很多讀者朋友都比較關心IG這個交易平台是否還跟得上時代,交易費用在現在是否還有競爭力等等。所以我對IG在安全、平台易用性、详细费用情况等方面做了详细的测试。通过这篇文章你可以对IG Market有詳細二全面的了解。

IG Markets 是什麼?是詐騙黑平台嗎?安全嗎?

IG於1974年成立於英國倫敦,是世界上第一家提供CFD差價合約的交易商,也是目前最大的CFD差價合約交易商之一,可以說IG是差價合約領域的元老級人物了。並且今年1月份IG發布公告稱,計劃以10億美元的價格收購同行TastyTrade,藉此進一步進軍北美市場,也充分說明了IG的實力。

IG提供的交易品項看起來蠻多的,有諸如股票、外匯、ETF、指數、商品、加密貨幣等等,不過這些交易品項都是以CFD差價合約的形式提供的,後面在「交易市場」裡我會詳細介紹。

IG Market 主要服務一覽

金融監管

IG受到多達10個國家或地區組織的頂級金融機構監管,對應國家和受監管的機構如下:

  • 英國-金融行為監管局(FCA)
  • 德國-聯邦金融監督局(巴芬)
  • 瑞士-瑞士金融市場監督管理局(FINMA)
  • 美國-商品期貨交易委員會(CFTC)和全國期貨協會(NFA)
  • 澳大利亞-澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
  • 新西蘭-金融市場管理局(FMA)
  • 新加坡-新加坡貨幣管理局(MAS)
  • 日本-日本金融服務管理局(FSA)
  • 南非-金融部門行為監管局(FSCA)
  • 阿聯酋-迪拜金融服務管理局(DFSA)
  • 國際-百慕大貨幣管理局(BMA)

IG的另一大優勢是已經上市,IG Group早在2005年就在倫敦證券交易所上市,這也意味著你可以在公開的信息查到IG上市以來所有年度的財務報告。

截至2021財年上半年中期財報顯示,其稅前利潤同比增長一倍以上,達到2.313億英鎊,稅後利潤1.871億英鎊,同比增長127%;活躍用戶增長了55%,達238600個。

如此豪華的監管陣容+上市加持,說IG是最安全的CFD差價合約交易平台,不加之一,估計也沒有人會反對。

但對於台灣的投資客來說,比較欠缺的一點就是沒有投資者保護額度;IG僅對歐洲國家、英國以及瑞士的客戶提供投資者保護額度,而IG台灣客戶的帳戶安全是受百慕達貨幣管理局監管的,並無保護額度。不過IG所有資金都存放在受監管的託管帳戶中,資安倒也不用太過擔心。

以防有人確實有其他國家的身分,我還是把詳細的投资者保护額度情況列一下,方便大家參考。

總得看來,IG在監管和安全性做得蠻到位的,雖然台灣的客戶無法享受到投資者保護額度,但IG將近50年的安全運營歷史也是一個加分項。

如果給安全性打分的話,我會給IG打一個很高的分數,至少這是目前我測評過同類平台裡監管情況最好的一個。

IG Market 好用嗎?有什麼優缺點?

IG的交易平台設計得不錯,整體的觀感很好,品牌特色顯明。操作友好,可以輕鬆地進行自定義,你也能在平台上找到許多有用的教育學習影片和工具。提供多種出入金方式且操作簡單,出入金費用也很低。指數CFD的交易費用也相對同類平台更划算。客戶服務有在線詢問,也可以發電郵和打熱線電話找到客服。

但比較欠缺的的是對於股票CFD來說,佣金跟同類平台比處於較高水平;隔夜利息也是比較高,導致長倉成本會高一些。而且針對台灣地區來說,用戶只可以交易CFD差價合約,沒有真實ETF/股票等選擇。

適用人群

對資安和監管有嚴苛要求,適合外匯日內交易以及差價合約中短線投資客。

原因:IG的資安和監管沒得說,平台的交易規模也足夠大,外匯CFD和指數CFD的點差平均偏低;但是有比較高的隔夜利息,對長線投資客不是很友好。

IG Markets 手續費

有關交易方面的費用,主要由點差、佣金和槓桿隔夜利息費用構成。IG在這方面優劣參半,根據不同的交易品種有不同的費用水平。

非交易費用則有出入金手續費,帳戶閒置費,貨幣轉換費以及可選的ProRealTime圖表費用。IG在這方面收費還是比較低的,比如出入金免手續費,閒置兩年後才收取帳戶閒置費等。

IG費用一覽

交易費用

交易不同的產品會有不同收費模式,在IG的官網上你可以隨時查到最新的交易費用表。下面是熱門合約品種的點差/佣金一覽表

除了佣金/點差外,槓桿隔夜利息費用也是影響最終交易費用的重要因素。

任何隔夜(超過台北时间凌晨5点)持有的現貨差價合約倉位都會收取該費用。

所有以澳元結算的合約為下午2:50(台北時間),所有美國股票為早上8點(台北時間)。不過期貨和遠期合約都不收取隔夜融資費用,但是他們的點差較高。這些合約通常供長期交易使用。

隔夜利息費用的計算比較複雜,大家可以點擊這裡進入查看費用詳情和計算方式。

其他費用

出入金

首先IG出入金是免費的,這個超讚,像我這種平時比較難克制自己挪資金的人來說IG真的蠻Nice。不過雖然IG不收取出入金的費用,但是你的收/付款銀行可能會收取手續費,比如匯款費和信用卡手續費,像Visa一般會收1%,MasterCard一般會收0.5%的手續費。

帳戶閒置費

如果你的賬戶2年都沒有任何的交易活動,且賬戶內還有餘額,會被收取$18/月的維護費。如果你的賬戶閒置超過了2年,但是餘額為零,則會被IG直接關閉賬戶。這個時間的設置基本上避免了你還在猶豫要不要繼續使用這個平台時突然被收費,確定不使用就把帳戶註銷就好。

ProRealTime圖表月費

這是一項獨立的圖表工具,可以接入、查看逾100項技術指標,並且提供自訂技術指標功能。若在同一月份累計滿四筆交易,即可免費使用ProRealTime高級圖表。如果未達到該要求或合格交易價值極低,則IG會在每個月末最後一天,收取40澳元的使用費。這個功能默認是關閉的,如果有需要可以在「My IG」-「設置」-「交易設置」-「ProRealTime」裡簽約開啟。

貨幣轉換費

當以帳戶的基準貨幣之外的貨幣進行差價合約交易時會收取0.5%的貨幣轉換費。

IG Market 交易商品種類

交易者除了能在IG Market平台上交易外匯以外,還可以交易指數、股票差價合約、大宗商品、數字加密貨幣、債券、ETFs、IPOs暗盤市場、週日交易、利率、期權、比特幣等17000+種豐富金融市場產品。說到這,提一下IG的槓桿倍數:

  • 外匯、指數CFD交易最高可達到200倍的槓桿。
  • 商品交易最高143倍的槓桿。
  • 股票、加密貨幣CFD交易最高20倍的槓桿。 

注意:高槓桿往往意味著高風險,操作上要格外留意。

針對台灣市場,IG可以盤內盤外(24小時)全天候交易台灣指數(TXK1)。

IG交易工具平台

IG提供多種交易平台,包括桌面平台、移動APP、網頁平台以及第三方程序(MT4,ProRealTime、L2 Dealer)。

對於投資新手,建議使用IG桌面版的線上交易平台,桌面版各版塊信息簡潔明了,操作更簡單。經驗豐富的投資客可以使用高級第三方平台。

以下是IG官方YouTube上提供的交易平台功能介紹視頻,大家可以參考。

IG交易平台特色

  • 免費豐富的圖標
  • 可集成接入ProRealTime高級圖表。(需額外收費,月费为40美元。若同一月份累计满四笔交易,即可免费使用)
  • 在市場波動期,提供可靠的快速交易執行;
  • 提供自動交易提醒功能
  • 借助自動化交易,讓客戶的交易策略得以配合其交易時間表。
  • 透過IG的多邊交易所技術能獲取到最優交易價格。

IG桌面版工作台

IG圖標功能:

IG提供給客戶豐富的配套圖標,超過100種分析指標,還提供各種提示、備註、個性化服務等。

交易提醒功能

IG還提供功能強大的交易提醒功能。其中包括:

獲取及時經紀事件信息:客戶可以透過電腦和手機自動提醒功能及時對市場事件作出反應

到價提醒:發生價格變動時即可及時應對

無需登入平台,也可以接收提醒。(可通過電郵、SMS信息或者推送消息提醒)

使用熱門技術指標設定提醒;

創建個人化提醒,搭載ProRealTime先進圖表功能。

自動化交易功能

IG的自動化交易技術有:MT4、L2 Dealer、FIX API。

說完IG的交易工具平台,那接下來看看IG的收費。

IG 盈利模式

在IG上開設賬戶是免費的,IG營收絕大部分來自點差,小部分源於其他費用:股票CFD佣金、外匯轉換費、隔夜費用、閒置賬戶費等。

當客戶使用差價合約進行槓桿交易時,會收取點差或者佣金、隔夜融資費。

點差適用於除股票外的所有市場的差價合約交易。

比如,IG在新興市場指數點差最低為0.5點,交易歐元/美元等主要外匯對,點差低至0.6點,美國500等主要指數,低至0.4點,黃金等大宗商品,低至0.3點。而股票差價合約交易,客戶需要支付的是佣金而非點差。

隔夜融資費

如果客戶在每日結算時間過後(一般为英国时间晚上10点)仍持有現貨差價合約倉位,這時,客戶需要支付隔夜融資費以確保繼續持倉,IG會對客戶的賬戶利息做出一定調整以反映隔夜持倉所需的成本,外加一筆少量的管理費。

例如,外匯隔夜融資費的計算公式=持倉夜數×(包含年度管理費*的隔夜融資率(Tom-next)**)×交易規模。

保證止損溢價

當客戶為倉位設置了保證止損,觸發時,IG會收取一筆叫做溢價的費用。

例如,股票差價合約的溢價就是市場交易價值的0.3%。

外匯轉換費

當客戶以賬戶基準貨幣之外的貨幣進行差價合約交易時會產生0.5%的貨幣轉換費。賬戶的默認設置會實時將任何外幣轉換為基準貨幣。

如果您在交易過程中選擇了其他服務,可能還需要收取相對應的服務費。

最後是第三方收費,包括信用卡手續費以及當天轉賬手續費15美元。

IG 入金和出金

出入金操作

入金,只要請登錄 “My IG”,然後單擊要存入的賬戶旁邊的“存入資金”按鈕就可以了。移動APP入金,則需要選擇要入金的賬戶,點擊“更多”,然後從菜單中選擇“添加資金”,最後選擇想用的入金方式就可以了。

出金也是,登錄“My IG”,點擊“真實賬戶”,然後選擇 “提取資金” 就可以啦。

IG Markets 評價總結

IG有受10家頂級金融機構的監管,同時在倫敦證券交易所已經上市了16年之久;作為CFD差價合約的鼻祖,也是目前最大、最可靠的CFD差價合約經紀商之一。免費出入金的政策很友好,好用的交易平台和分析工具,也給IG帶來不錯的競爭力。

另一方面,較高的交易費用會是IG的短板,所以對於短線高頻交易者來說不是個好消息。自家平台的訂單指定速度有一定的延遲。

總體而言,這不妨礙IG成為一家優秀的經紀商,而且IG也有提供模擬帳戶可以使用,對IG有興趣的大可以開通模擬帳戶嘗試一下,畢竟試過才知真滋味嘛。